株式会社ジャックスの経営理念では、「夢のある未来」「豊かな社会」の実現に貢献する、を掲げております。
当社ではこの行動指針に基づき、役職員全員がお客さまの声に真摯に耳を傾け、お客さまに真にお役に立てる商品・サービスの提供に取組んでまいります。また、お客さま本位の業務運営方針に関する取組み状況を定期的に確認・検証し、常にレベルアップを図るための体制整備にも取組んでまいります。
ジャックス・トータル・サービスは「誠実」「革新」「挑戦」を経営理念としています。

【取組状況(1)】

① お客さま本位の業務運営方針の策定と浸透

「お客さま本位の業務運営方針」を定め、定期的に経営トップからのメッセージを発信する等、本方針の社内への浸透を図っています。

② お客さまの声を活かした業務品質の向上

• 日常の活動の中でお聞きしたお客さまのご不満、ご要望、お褒めの言葉や、保険会社に寄せられたアンケートを通じたお客さまの声を収集し、重要な事項は経営と担当部が対応を検討する等、業務品質向上にお客さまの声を最大限活かす取組みをしています。
• お客さまからの苦情につきましては、情報を一元化し、経営への報告を定期的におこない適切な対応に取組んでおります。お客さまから寄せられた苦情のうち重要な事項については、取締役会に報告をおこない、再発防止等に組織的に取組んでいます。
• 「お客さまの喜びを最高の価値とする」取組みに向けて、お客さまから寄せられたお褒め、ご要望、ご不満等の声を把握・分析し、業務運営に活かすものとして、「お客さまの声」の取組状況を測る指標とします。

アンケート集計（FP相談）

2024年度	合計	大変満足	満足	普通	やや不満	不満	無回答
	76	32	30	9	2	1	2

③ お客さま本位の業務運営の推進体制

お客さま本位の業務運営に関する活動の定期的な振り返りをおこない、その高度化に向けた課題を認識し、対応策を策定するため、業務品質向上会議を運営しています。
社内の関係部の協働により、取組み状況の確認・検証や、お客さまの声を分析し業務品質改善に繋げています。
お客さまからの「ご不満」や「ご意見・ご要望」については「お客さまの声シート」を作成し、1件毎に対応方針を検討し、改善に努めています。
お客さまからの「ご不満」や「ご意見・ご要望」について、保険会社や関係取引先とも連携し、課題の共有と解決に向けた対応を図っています。

当社は「お客さまの喜びを最高の価値とする」企業文化の確実な定着のため、役職員の意識醸成、社内教育の徹底等に取組んでまいります。

【取組状況(2)】

行動規範の制定と徹底

保険代理店としての職業倫理の定着のため、当社役職員が日々いかに考え、判断し、行動すべきかの基準として行動規範を制定し、部署毎の取組みの振り返りや意識を高めるための研修を毎年度実施しています。
一人一人が行動規範を自分の問題として捉えることを目的として研修を実施し、全社員が行動規範の徹底について確認しました。

①コンプライアンスの徹底

コンプライアンス教育では、ルールを教えるだけでなく、理解が定着するような研修を工夫しています。
個人学習型のe-ラーニング研修や、少人数制の分散型研修、カスケード型研修などを活用して、実効性の高い研修を実施してまいりました。

【月次研修テーマ】（年間研修計画）

4月	①重要事項説明（情報提供義務 ②意向把握・確認義務の徹底
5月	①顧客情報の適切な管理 ②比較説明
6月	①サイバー攻撃の手口と対策
7月	①無登録募集・無届募集の防止 ②保険料の適切な管理 ③特別利益供与の禁止 ④団体契約等の管理
8月	①マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策/反社会勢力への対応
9月	①高齢者への保険募集上の注意点 ②障がい者に対する保険募集
10月	①募集人の権限等の明示 ②契約内容の変更解約 ③保険事故発生時の対応
11月	①募集人の要件 ②お客様の声対応
12月	①勧誘方針の作成・公表 ②保険募集時における禁止行為 ③公的保険制度
1月	①自己契約・特定契約の適正な取扱い
2月	①適切な満期管理（無断契約・無断不継続の防止）
3月	①非対面募集の留意事項
通年	損保一般試験（基礎単位・商品単位）
通年	個社商品学習
通年	お客様対応

②保険代理店としての専門知識の習得、個人情報保護意識の徹底

• お客さまのニーズを的確に把握し、適切なアドバイス、ご提案ができるように、専門的な金融知識、商品知識に関する教育・研修を役職員に対しておこない、「お客さまに信頼されるリスクマネジメントサービス会社」の実現に取組んでいます。
• プライバシーマーク取得会社として、日本産業規格「JIS Q 15001」の指針に準拠した個人情報保護マネジメントシステムの更新を完了し、個人情報を適切に取扱う企業文化を高めるとともに、その安全管理に努めています。

お客さまの利益が不当に害されることのないよう、取引におけるお客さまとの利益相反の可能性について正確に把握し、適切に管理・対応するよう努めます。

【取組状況(3)】

適切な保険募集体制の構築・管理

お客さまのご意向の把握、比較推奨、重要事項の説明等の適切な実施により、お客さまの利益が不当に害される取引の発生を防止する保険募集体制の構築・管理に努めています。

意向の把握、比較推奨、重要事項説明等、一連の募集プロセスについて、実施ルールを詳細に定め、サンプリングによる募集行為の適切性や利益相反管理の状況を定期的に検証しています。

利益相反に関する従業員の教育

コンプライアンス研修により、お客さまの利益が不当に害される取引の発生防止に向けた役職員の教育に取組んでいます。

• 当社ではお客さまに適した商品・サービスを提供するために、お客さまのご意向・ニーズを十分お伺いした上で、商品・サービスのご提案をおこなってまいります。
• お客さまの保険商品に関する知識、理解度や過去のご経験も十分に踏まえた上で、情報の提供、商品・サービスの提案をおこなってまいります。

【取組状況(4)】

• お客さまのご意向の的確な把握と適切なご提案
• お客さまの抱えるリスクやご意向等を把握し、適切な保険商品・プランをご提案します。
• お客さまへの保険商品の募集・販売にあたっては、手数料の多寡やその他いかなる関係等に影響されず、お客さまのご意向に沿った商品をお勧めします。
• お客さまのご意向に則した提案であることを確認するため、営業担当者の記録やモニタリングにより的確なご意向の把握に努めています。
• 市場リスクのある商品（外貨建保険、変額保険等）については、当社が直接お客さまにご提案させていただくことはありませんが、共同募集の非幹事代理店としてお客さまからのご照会に際して対応できるように体制整備を図っています。

当社では、お客さまに適した商品・サービスを選択いただけるよう、お客さまにとって重要な情報をわかりやすく、丁寧にご説明するとともに、お客さまに提供する商品・サービスの特性に応じて、適切かつ十分な情報を提供することに努めます。

【取組状況(5)】

① お客さまへの必要な情報の提供と丁寧な説明

• 商品・サービスのご提案にあたっては、ご契約いただくことの適否を判断するために必要な情報を提供します。
• 商品・サービスの選定の理由等の重要な情報は、商品概要明示資料や商品パンフレット等を用い、分かりやすく説明します。
• 契約概要や注意喚起情報は、正しくご理解いただくため、「専門用語を平易な言葉に言い換える」「より重要な情　　報は特に強調する」等の工夫をします。
• ご高齢のお客さまにご説明するときには、複数回のご説明、複数担当者によるご説明、契約後のお礼状の発送等の方法により、お客さまの誤解の防止や理解の促進に取組みます。
• 一連の募集プロセスおよびご高齢のお客さまへの対応ルールを社内手続に定め、その実施記録を営業組織内で確認するとともに、営業組織内においても毎月のモニタリング検証を実施し、従来からの管理部署によるモニタリング検証と合わせ、適切性確保に努めています。

当社では、お客さまの保険商品に関する知識、理解度や過去のご経験を十分に踏まえた上で、情報の提供、商品・サービスの提案をおこなってまいります。

【取組状況(6)】

① 契約締結前のお客さまのご意向の確認

ご契約いただく直前にも、ご契約いただく商品がお客さまのご意向に沿うものか、契約内容をお客さまにご理解いただけているか等を確認します。

重要事項のご説明、ご意向の確認は最重要な募集プロセスの一つであり、特に新規契約については、実施日と実施状況の記録を残し、営業組織内で募集プロセスを確認するとともに、管理部署および営業組織内においてモニタリング検証も実施し、適切性を確保しています。

②お客さまへの適切な情報提供、商品提案のための社内教育

お客さまのご意向・ニーズを踏まえた十分かつわかりやすい情報の提供及び商品・サービスのご提案ができるだけのスキルを各募集人に確実に身につけさせることを目的とした研修カリキュラムの整備等、社内教育体制の整備に努めています。

③ご契約後のアフターフォロー

ご契約いただいた後もお客さまのご加入商品の契約概要等、お役に立つ情報の提供や、お客さまが潜在的に抱えるリスクに関する助言・提案をおこない、長期的な視野に立ってお客さまのお役に立てるように業務に取組みます。そのため、各種規定整備・社内教育体制・検証体制の確保に努めています。また、適宜、商品改善に関わるお客さまの声を保険会社と連携します。

損害保険については、お客さまが万一事故にあわれたときに、迅速で円満な解決のため適切なアドバイスを提供すると共に、保険会社の事故専門担当部署を速やかにご案内いたします。

お客さまのご契約の満期に関するご案内は漏れなくおこない、お客さまの意に反して無保険状態になることの防止に努めています。

「お客さまの喜びを最高の価値とする」業務運営への取組みを確保するために、組織・個人の業績評価等に取組み結果を反映するとともに、取組み内容の定期的な検証・改善に努めます。
お客さま志向のコンサルティングをおこなうために必要な知識・スキルを従業員が習得できるよう、充実した教育・研修に努めます。

【取組状況(7)】

①組織・個人の業績評価

社内の組織、個人の業績評価においては、営業実績のみならず、業務品質、コンプライアンス等の項目を取入れ、バランスの取れた評価とします。

②専門的な知識の習得に向けた教育

総合保険代理店として、多種多様なお客さまのニーズに適切にお応えできるように役職員の専門的な保険知識習得に向けた教育体系の整備に努めています。

【2025年度　募集業務従事者　11名】

保有する資格

【損害保険】		【生命保険】
損保一般（基礎）	11名	生保一般	10名
損保一般（自動車）	11名	生保専門	6名
損保一般（火災）	11名	生保変額	4名
損保一般（傷害）	11名
損保大学課程（法律）	5名
損保大学課程（税務）	4名
損保コンサルティング	1名

※より上位の資格を取得すべく、対象者は保険知識の習得に努めています。

③社内手続の整備と適切な業務運営に関するモニタリング

• お客さまのご意向の的確な把握、お客さまのご意向に沿った適切なご提案、お客さまへの十分かつ 丁寧な情報の提供が確実におこなわれるように､社内の各種手続の整備し定期的に見直しをしています。また、継続的な品質向上に資するモニタリング体制の整備に取組んでいます。
• 社内の業績評価において「内部管理項目」を設け、業務品質・コンプライアンスを重視した評価体系を構築しています。
• 意向把握、提案、重要事項の説明、意向確認等の一連の募集プロセスにおける必須事項を社内手続に定めています。特に新規契約の募集においては募集プロセスの履行状況の詳細な記録を営業担当者に義務付け、自主検査や月例監査、モニタリング等により、適切性確保に努めています。